Servicios legales para personas y empresas. Ofrezco asesoría legal, financiera y tributaria tanto a individuos como a corporaciones, siempre con un compromiso de eficiencia fundamentado en la honestidad e integridad.

Brindamos servicios de consultoría y asesoría legal en las siguientes áreas:

1. Derecho Administrativo.
2. Contencioso Administrativo Tributario.
3. Derecho Civil.
4. Derecho de Familia: filiación, pensión de alimentos, régimen de visitas, tenencia, aumento y disminución de alimentos.

5. Derecho Penal:

   • Atención de denuncias.
   • Asistencia en declaraciones ante Comisarías, Fiscalías y Juzgados.
   • Impugnación de resoluciones y sentencias.
   • Formulación de pedidos de principio de oportunidad y negociación con los agraviados.
6. Tributación y solución de deudas, incluyendo fraccionamiento tributario ante SUNAT.
7. Redacción de contratos.
8. Elaboración de documentos notariales.
9. Minutas.
10. Trámites ante SUNARP.
11. Redacción de documentos legales.
12. Defensa del deudor financiero, saneamiento y negociación de deudas con bancos e instituciones financieras.
13. Apersonamientos, escritos, recursos y apelaciones.
14. Asesoramiento en declaraciones policiales, judiciales y fiscales.
15. Defensa técnica legal en audiencias virtuales.
16. Rectificación de partidas de nacimiento.
17. Formalización de empresas.
18. Pensión de alimentos, tenencia, régimen de visitas, impugnación de paternidad y filiaciones.
19. Atención en casos de violencia contra la mujer y miembros del grupo familiar.
20. Protección de la propiedad.
21. Saneamiento físico legal de predios urbanos y rurales.
22. Consultas, certificados y eliminación de antecedentes policiales, judiciales y penales.
23. DNI digital (amarillo, azul y blanco).
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25. Constancia de logros de aprendizaje o certificado de educación secundaria.
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SITUACIÓN ACTUAL DEL IMPUTADO

Desde la promulgación del Código Procesal Penal, se ha debatido ampliamente sobre la percepción de que dicho código favorece a los “delincuentes”. Sin embargo, consideramos que su objetivo principal es proteger los derechos de los imputados, garantizando un juicio justo e imparcial mediante reglas claras y previamente establecidas.

De este modo, se protege a las personas de denuncias o querellas infundadas que buscan dañar reputaciones. No obstante, reconocemos que en ocasiones, debido a deficiencias en las pruebas, personas que efectivamente han cometido el delito son liberadas, representando un riesgo para la sociedad.

En este sentido, el artículo 95 del Código Procesal Penal establece que todo imputado, desde que se solicita la aplicación de una medida coercitiva o la realización de un anticipo de prueba, tiene derecho a:

1. Ser informado del hecho que se le atribuye, con todas las circunstancias de tiempo, lugar y modo conocidas, incluyendo aquellas relevantes para la calificación jurídica, un resumen de las pruebas existentes y las disposiciones legales aplicables;

2. Recibir un trato digno durante el arresto, evitando métodos que impliquen violencia innecesaria o uso excesivo y desproporcionado de la fuerza;

3. Conocer la identidad de quien realiza el arresto, la autoridad que lo ordena y bajo cuya custodia permanece;

4. Comunicarse de manera inmediata con una persona de su elección y con su abogado para notificarles sobre su arresto, disponiendo de los medios razonables para ejercer este derecho;

5. Ser asistido desde el primer acto del procedimiento por un defensor de su elección, y en caso de no poder costear uno particular, que el Estado le proporcione uno;

6. No auto incriminarse, pudiendo guardar silencio en todo momento sin que ello le perjudique o sea usado en su contra; está prohibido someterlo a malos tratos o presiones para renunciar a este derecho;

7. Ser presentado ante el juez o el ministerio público sin demora y dentro de los plazos establecidos;

8. No ser expuesto ante medios de comunicación o la comunidad de forma que dañe su reputación o lo ponga en peligro;

9. Reunirse con su defensor en estricta confidencialidad;

10. La enumeración anterior no es limitativa.

El ministerio público, funcionarios y agentes encargados de hacer cumplir la ley, así como los jueces, tienen la obligación de informar al imputado de manera inmediata y comprensible sobre sus derechos, garantizando su protección y efectividad.

Cualquier funcionario o agente que vulnere, permita o instigue la violación de estos derechos será responsable y sancionado conforme a la ley.

Son nulos los actos realizados en violación de estos derechos y sus consecuencias. Por ello, muchos imputados son absueltos cuando las pruebas presentadas por el ministerio público fueron obtenidas de manera indebida, obligando a los jueces a declararlas nulas.

En resumen, el artículo 95 del Código Procesal Penal contempla nueve derechos fundamentales para toda persona acusada de un delito:

• Ser informado del hecho que se le atribuye.
• Recibir un trato digno durante el arresto.
• Conocer la identidad de quien realiza el arresto.
• Comunicarse de manera inmediata con una persona de su elección.
• Ser asistido desde el primer acto por un defensor de su elección.
• No auto incriminarse.
• Ser presentado ante el juez o ministerio público sin demora.
• No ser expuesto ante medios de comunicación.
• Reunirse con su defensor en estricta confidencialidad.

NORMATIVA VIGENTE

Artículo 83º.- (Identificación). El imputado será identificado desde el primer acto del proceso mediante nombre, datos personales y señas particulares. Si se abstiene o proporciona datos falsos, se procederá a su identificación por testigos, fotografías, identificación dactiloscópica u otros medios lícitos.

La duda sobre los datos no alterará el proceso y los errores podrán corregirse en cualquier etapa, incluso durante la ejecución penal.

Artículo 84º.- (Derechos del imputado). Toda autoridad interviniente garantizará que el imputado conozca los derechos que le otorgan la Constitución, tratados internacionales vigentes y este Código.

Desde el inicio de su captura, el imputado tiene derecho a ser asistido y entrevistarse en privado con su defensor.

Si está privado de libertad, el encargado de su custodia transmitirá al juez sus peticiones u observaciones en un plazo máximo de 24 horas y facilitará su comunicación con el defensor.

Artículo 85º.- (Minoridad). Si el imputado es menor de edad, sus representantes legales o tutor podrán intervenir en el proceso asumiendo su defensa, sin perjuicio de su propia intervención.

En caso de conflicto entre padres, el juez resolverá la situación. Si el menor carece de representación legal, será obligatoria la intervención de un representante estatal de protección, bajo sanción de nulidad.

Artículo 86º.- (Enajenación mental). Si se detecta que el imputado padece una enfermedad mental que le impida comprender el proceso, el juez podrá ordenar su reconocimiento psiquiátrico y suspender el proceso hasta que desaparezca su incapacidad.

El juez podrá ordenar su libertad bajo cuidado de familiares o internación en establecimiento adecuado, con informes periódicos sobre su estado mental.

Artículo 87º.- (Rebeldía). El imputado será declarado rebelde cuando:

1. No comparezca sin causa justificada a una citación.
2. Se evada del lugar de detención.
3. No cumpla un mandamiento de aprehensión.
4. Se ausente sin permiso del juez del lugar asignado para residir.

Artículo 88º.- (Impedimento). El imputado o tercero podrá justificar su impedimento ante el juez, quien concederá un plazo prudencial para su comparecencia.

Artículo 89º.- (Declaratoria de rebeldía). El juez declarará la rebeldía mediante resolución fundamentada y expedirá o ratificará mandamiento de aprehensión.

Tras la declaratoria, se dispondrá:

1. Arraigo y publicación de datos para su búsqueda.
2. Medidas cautelares sobre sus bienes para asegurar responsabilidad civil.
3. Ejecutar la fianza prestada.
4. Conservar actuaciones y pruebas.
5. Designar defensor para el rebelde con todos los poderes y recursos.

Artículo 90º.- (Efectos). La rebeldía no suspende la etapa preparatoria; durante el juicio, suspende el proceso respecto al rebelde y continúa para los demás imputados. Interrumpe la prescripción.

Artículo 91º.- (Comparecencia). Si el rebelde comparece o es detenido, el proceso continúa y se dejan sin efecto las órdenes para su comparecencia, manteniendo medidas cautelares reales.

El imputado o fiador pagarán costas de la rebeldía, salvo que justifique un impedimento grave y legítimo, en cuyo caso se revoca la rebeldía y no se ejecuta la fianza.

DECLARACIÓN DEL IMPUTADO

Artículo 92º.- (Advertencias preliminares). Antes de declarar, se informará al imputado del hecho atribuido, con circunstancias relevantes, resumen de pruebas y disposiciones penales aplicables.

Se le advertirá que puede abstenerse de declarar sin que ello le perjudique.

La policía sólo podrá interrogar al imputado con la presencia del fiscal y abogado defensor, salvo para constatar identidad.

Artículo 93º.- (Métodos prohibidos). No se exigirá juramento ni se aplicarán coacciones, amenazas o promesas para obtener declaración. Declaraciones sin fiscal y abogado que contengan confesión serán nulas.

Si el imputado muestra signos de fatiga o falta de serenidad, la declaración se suspenderá hasta su recuperación. La declaración se realizará en lugar adecuado.

Artículo 94º.- (Abogado defensor). Las declaraciones no podrán realizarse sin la presencia del abogado defensor. En caso de ausencia, se fijará nueva audiencia y se designará defensor si no comparece.

Si no hay abogado disponible, podrá asistir una persona con conocimientos jurídicos. La inobservancia de esta norma invalidará la declaración.

Artículo 95º.- (Desarrollo). Se informará al imputado su derecho a guardar silencio. Podrá declarar lo que considere útil para su defensa. Se le preguntará:

1. Nombre, edad, estado civil, profesión, nacionalidad, fecha y lugar de nacimiento, domicilio real y procesal;
2. Si ha sido perseguido penalmente, causas, tribunales, sentencias y cumplimiento;
3. Preguntas claras y precisas, sin ser capciosas o sugestivas.

Fiscal y defensores podrán solicitar aclaraciones. Al concluir, se dispondrá que reconozca instrumentos y objetos del delito.

La autoridad podrá adoptar medidas para impedir fuga o violencia.

Artículo 96º.- (Varios imputados). Declararán por separado y se evitará comunicación previa entre ellos.

Artículo 97º.- (Oportunidad y autoridad). En etapa preparatoria, declarará ante el fiscal con citación formal. Policía podrá participar bajo dirección del fiscal.

Autoridad preventiva informará al fiscal dentro de 8 horas sobre detención para que reciba declaración en máximo 12 horas. Incumplimiento será sancionado.

Durante juicio, declaración se recibirá conforme a artículos 346º y 347º. Imputado podrá solicitar nueva declaración si no se considera dilatoria.

Artículo 98º.- (Registro). Declaraciones constarán en acta escrita u otro registro fiel, finalizando con lectura y firma o medidas para garantizar integridad.

Si se abstiene de declarar, se hará constar y, si no firma, se consignará motivo.

Declaración o constancia de incomparecencia se presentará con la acusación.

Artículo 99º.- (Careo). Careo con testigos u otros imputados es voluntario y se aplican reglas de declaración.

Artículo 100º.- (Inobservancia). No se podrá fundar decisión contra imputado si no se observan normas de este capítulo.

DEFENSOR DEL IMPUTADO

Artículo 101º.- (Incompatibilidad). Defensa es incompatible si defensor fue testigo o participó en el hecho. Juez dispondrá separación de oficio o a petición.

Artículo 102º.- (Número de defensores). Imputado puede nombrar cuantos defensores estime necesarios. Notificación a uno vale para todos; sustitución no altera trámites ni plazos.

Artículo 103º.- (Defensor común). Defensa común para varios imputados es posible salvo incompatibilidad manifiesta.

Artículo 104º.- (Renuncia y abandono). Renuncia o abandono antes o durante juicio puede prorrogar o suspender inicio hasta 10 días si lo solicita nuevo defensor. Nueva renuncia implica designación de defensor de oficio.

Artículo 105º.- (Sanción por abandono malicioso). Abandono con intención dilatoria será sancionado con multa equivalente a un mes de remuneración de juez técnico y se remitirán antecedentes al Colegio Profesional para sanciones disciplinarias.

Artículo 106º.- (Defensor mandatario). En delitos de acción privada, imputado puede ser representado por defensor con poder especial; juez podrá exigir comparecencia personal para ciertos actos.

DEFENSA ESTATAL DEL IMPUTADO

Artículo 107º.- (Defensa Estatal). Defensa penal estatal es servicio público para imputados sin recursos o sin abogado designado, cumplido por:

• Defensa de Oficio, dependiente del Poder Judicial;
• Defensa Pública, dependiente del Poder Ejecutivo;
• Otras formas previstas por ley.

Artículo 108º.- (Exención). Defensa estatal está exenta de pago de tasas judiciales, administrativas, policiales, timbres, papel sellado, derechos arancelarios y otras imposiciones.

Artículo 109º.- (Representación sin mandato). Defensores estatales pueden representar sin poder expreso en todas las instancias.

Artículo 110º.- (Responsabilidad). Negligencia o abandono en defensa serán consideradas faltas graves con responsabilidad penal y disciplinaria, comunicándose a autoridades correspondientes y Colegio de Abogados.

Dr. WILLIAM HERRERA AÑEZ

Adaptación: Dra. Roxana C. Rojas Durán
Dr. Nelson L. Ramallo Salazar
Dr. Raúl Castro Zota

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• PDT (Declaración del impuesto) mensuales de los últimos 6 meses.
• Reporte tributario de la empresa.
• Ficha o registro tributario vigente de su país (RUC / RUT).
• Tasación de los inmuebles en garantía, maquinaria, equipos, patentes, inventos, know-how, etc.
• Copia literal, CRI o registro de la propiedad de los inmuebles, equipos, derechos, etc., en garantía.
• Flujo de caja proyectado (para financiamientos superiores a un año).
• Lista de principales clientes y proveedores (nombre y RUC - RUT).
• Cronograma de deudas con entidades bancarias.
• Presentación o brochure de la empresa y experiencia de los socios.

INFORMACIÓN ADICIONAL A ENVIAR:

Detalle del financiamiento solicitado (importe, plazo y destino de los fondos):

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• Copia literal o registro de la empresa (no mayor a 30 días) (*).
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• Documento de identidad o pasaporte de los representantes legales o mandatarios.
• Declaración jurada anual (en PDF) del último ejercicio o estados financieros del último ejercicio.

(*) En caso de que la copia literal no incluya toda la información de la empresa, será necesario contar con el testimonio de constitución.

Atentamente,

Dr. José Quiroz

Móvil: +51 953 982 289

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EMISIÓN Y MONETIZACIÓN DE GARANTÍAS BANCARIAS - SBLC - MTN - ACTIVOS FINANCIEROS - BONOS

Asesoría y Defensa Legal

6 feb | Tiempo de lectura: 2 minutos

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Servicios Financieros – Estructuración de Capital Institucional y Privado • Crédito Privado y Financiación de Proyectos • Gobernanza para IC • Activos Complejos

QM INDUSTRIAS & ASOCIADOS S.G.

El proceso de monetización de una SBLC (Standby Letter of Credit) consiste en transformar este instrumento en un activo financiero líquido, como efectivo o préstamo. A continuación, se detalla de manera profesional cada etapa del proceso:

Paso 1: Verificación y diligencia debida

1. Verificación de SBLC: Confirmación rigurosa de la autenticidad y validez del instrumento.

2. Diligencia debida: Evaluación exhaustiva del emisor, beneficiario y la transacción subyacente.

Paso 2: Evaluación y valoración

1. Evaluación de SBLC: Análisis detallado de la solvencia, liquidez y capacidad de comercialización.

2. Evaluación de riesgos: Identificación y valoración de riesgos crediticios, de mercado y de liquidez asociados.

Paso 3: Negociación y acuerdo

1. Acuerdo de monetización: Negociación y formalización de los términos y condiciones entre el monetizador y el titular.

2. Estructura de tarifas: Definición clara de comisiones, tasas de interés y demás cargos aplicables.

Paso 4: Asignación y transferencia

1. Asignación de derechos: Cesión formal de los derechos sobre la SBLC al monetizador.

2. Transferencia de propiedad: Transferencia efectiva de la SBLC al monetizador, quien asume la condición de beneficiario.

Paso 5: Monetización y financiación

1. Monetización: Conversión de la SBLC en un instrumento financiero líquido, ya sea efectivo o préstamo.

2. Financiación: Entrega de los fondos acordados al titular de la SBLC.

Paso 6: Administración continua

1. Gestión: Supervisión y administración constante del instrumento para asegurar el cumplimiento de los términos pactados.

2. Informes y seguimiento: Provisión periódica de reportes al titular sobre el estado y novedades del proceso.

Es fundamental destacar que este procedimiento puede variar según las particularidades de cada transacción. Por ello, es imprescindible contar con un monetizador de reconocida trayectoria y experiencia, que garantice una operación eficiente y exitosa.

Contacto:

José Quiroz

https://wa.me/+51953982289

Capital de trabajo: puede ser rentable, pero también puede dejarte sin liquidez. Muchas empresas celebran el crecimiento en ventas y utilidades, pero semanas después enfrentan problemas de flujo de caja. ¿Por qué sucede esto? Porque la rentabilidad no siempre se traduce en efectivo.

Comparto un ejemplo práctico para comprenderlo mejor:

• Empresa industrial mediana con los siguientes resultados:
• Ventas anuales: S/12 MM
• Margen operativo: 18%
• Utilidad operativa: S/2.16 MM
• DSO (cobranzas): 60 días
• DIO (inventarios): 75 días
• DPO (proveedores): 45 días

Ciclo de conversión de efectivo (CCC): 60 + 75 – 45 = 90 días.

Esto significa que la empresa debe financiar 90 días de operación antes de recuperar su efectivo.

¿Qué ocurre si las ventas crecen un 10%?

• Las ventas aumentan a S/13.2 MM.
• La utilidad también crece.

Sin embargo, el capital de trabajo requerido aumenta proporcionalmente, por lo que:

• Si el costo operativo mensual es aproximadamente S/820 mil,
• 90 días equivalen a más de S/2.4 MM financiados,
• y con el crecimiento, la necesidad se eleva a casi S/2.7 MM.

Conclusión: la empresa genera mayores ganancias, pero requiere más liquidez para sostener ese crecimiento.

Decisiones financieras clave ante este escenario:

• Reducir el DSO (mejorar la cobranza en 10–15 días).
• Optimizar inventarios sin afectar el nivel de servicio.
• Negociar mejores plazos con proveedores.
• Evaluar financiamiento oportuno antes de comprometer la caja.

Aprendizaje fundamental:

• El capital de trabajo es el puente entre rentabilidad y liquidez.
• Crecer sin gestionar adecuadamente el capital de trabajo puede obligarte a:
• Tomar deuda innecesaria.
• Frenar inversiones.
• Perder margen debido a presiones financieras.

Pregunta para la comunidad:

En tu organización, ¿está el crecimiento alineado con la capacidad real de financiar el capital de trabajo?